Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kayıt dışı ekonomi, yasa dışı bahis ve kara para aklamayla mücadele kapsamında ön ödemeli kartlar, dijital cüzdanlar ve elektronik para hesaplarındaki işlem limitlerini baştan aşağı yeniledi.
Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren tebliğle birlikte, kimlik tespiti yapılmadan kullanılan anonim kartlar üzerindeki denetim ve kısıtlamalar en üst seviyeye çıkarıldı.
Yapılan düzenleme doğrultusunda, kimlik doğrulaması tamamlanmamış anonim ön ödemeli kartların aylık toplam yükleme ve harcama tavanı 2.750 TL olarak belirlendi. Ayrıca bu tür anonim kartlar üzerinden ATM'lerden yapılan nakit çekim işlemleri tamamen durduruldu.
2.750 TL'lik tutarı aşan işlemler ile hesaplar arası e-para transferlerinin gerçekleştirilebilmesi için e-Devlet entegrasyonu, uzaktan kimlik tespiti veya çipli T.C. kimlik kartı doğrulaması yapılması zorunlu kılındı.
Finansal kuruluşlar ve bankacılık sektörü için de takip eşikleri yenilenerek; 150.000 TL ve üzerindeki tek seferlik veya bağlantılı nakit transferler ile kripto varlık platformlarına yönlendirilen yüksek tutarlı aktarımlar anlık izleme sistemine dahil edildi.
Belirlenen yeni limitleri aşan ve gerekli kimlik doğrulama adımları tamamlanmayan tüm kartlar ile dijital hesaplar anında işleme kapatılacak.
Yapılan bir başka düzenleme ile daha önce 10 bin TL ve 25 bin TL olarak uygulanan işlem ve bildirim limitleri sırasıyla 20 bin TL ve 50 bin TL seviyesine yükseltildi. Ön ödemeli kart ve e-para işlemlerini ilgilendiren 2 bin 750 TL’lik sınır 5 bin 500 TL’ye çıkarılırken, özel işlem ve bildirim basamaklarındaki 1.000 TL’lik tutar ise 2 bin 500 TL’ye çekildi. Ayrıca bir diğer düzenleme başlığında yer alan 2 bin 750 TL’lik alt sınır 6 bin 500 TL olarak güncellendi.
